华富安业一年握有期债券型证券投资基金（C 类份额）
基金居品贵寓提要更新
编制日历：2024 年 11 月 11 日
送出日历：2024 年 11 月 27 日
本提要提供本基金的紧迫信息，是招募证实书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募证实书等销售文献。
一、居品八成
基金简称 华富安业一年握有期债券 基金代码 014385
下属基金简称 华富安业一年握有期债券 C 下属基金交往代码 014386
基金科罚东说念主 华富基金科罚有限公司 基金托管东说念主 中国农业银行股份有限公司
基金合同顺利日 2022 年 6 月 6 日 上市交往所及上市日历 -
基金类型 债券型 交往币种 东说念主民币
每个通达日通达申购；每份
运作神气 其他通达式 通达频率 基金份额确立一年的最短握
有期
初始担任本基金基金经
基金司理 戴弘毅 理的日历
证券从业日历 2017 年 07 月 01 日
初始担任本基金基金经
基金司理 何嘉楠 理的日历
证券从业日历 2019 年 07 月 01 日
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资指标与投资策略
投资指标 在严格抑止投资风险的基础上，追求稳重确当期收益和基金金钱的稳健升值。
本基金的投资对象主要为具有雅致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票
(包括主板、创业板偏激他经中国证监会允许上市的股票)、港股通主义股票、债券(包
括国债、央行单子、金融债、所在政府债、政府相沿机构债券、企业债、公司债、中期
单子、可调遣债券（含可区分交往可转债）、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的
次级债、可交换债券等)、金钱相沿证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集
器用、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须恰当中
投资规模
国证监会相干章程)。
基金的投资组合比例为：本基金对债券金钱的投资比例不低于基金金钱的 80%，投资于
股票等权力类金钱的比例不超过基金金钱的 20%（其中投资于港股通投资主义股票的比
例占股票金钱的比例为 0%-50%）；每个交往日日终，扣除国债期货合约需交纳的交往保
证金后，保握现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例总共不低于基金金钱净值
的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；本基金投资可调遣债
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券（含可区分交往可转债）及可交换债券的比例不高于基金金钱的 20%。
本基金将港股通主义股票投资的比例下限设为零，本基金可凭据投资策略需要或不同配
置地市集环境的变化，礼聘部分基金金钱投资于港股通主义股票或礼聘不将基金金钱投
资于港股通主义股票，基金金钱并非势必投资港股通主义股票。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金科罚东说念主在执行妥贴才调后，可
以将其纳入投资规模。
凭据对国内宏不雅经济运行态势、宏不雅经济策略变化、证券市集运事业况等身分的深远研
究，判断证券市集的发展趋势，合并流动性、估值水平、风险偏好等身分，详细评价各
主要投资策略 类金钱的风险收益水平。本基金以久期和流动性科罚当作债券投资的中枢，在动态避险
的基础上，追求轨则收益。1、金钱确立策略；2、纯固定收益投资策略；3、股票投资
策略；4、金钱相沿证券投资策略；5、国债期货投资策略。
中债详细全价指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×5%+恒生指数收益率（使用估值
功绩比较基准
汇率调治）×5%
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀杂型基金、股
票型基金。
风险收益特征
本基金如果投资港股通主义股票，还将濒临港股通机制下因投资环境、投资主义、市集
轨制以及交往功令等相反带来的额外风险。
注：详见《华富安业一年握有期债券型证券投资基金招募证实书》第九部分“基金的投资”
(二) 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：基金合同顺利以前本事的相干数据按照践诺存续期计较。基金的过往功绩不代表将来发扬。
三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售相干用度
以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：
用度类 份额（S）或金额（M）
收费神气/费率 备注
型 /握有期限（N）
申购费
（前收 本基金 C 类基金份额不收取申购用度
费）
本基金最短握有期一年，在每份基金份额的最短握有期到期日前（不含当日），基金份额握有东说念主
不成对该基金份额提议赎回苦求；每份基金份额的最短握有期到期日起（含当日），基金份额握
赎回费
有东说念主可对该基金份额提议赎回苦求，不收取赎回用度。红利再投资所形成的基金份额按原基金份
额最短握有期锁定，不收取赎回用度。
(二) 基金运作相干用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
费 用
收费神气/年费率或金额 收取方
类别
管 理
费
托 管
费
销 售
服 务 0.4% 销售机构
费
审 计
用度
信 息
披 露 120,000.00 元 章程显露报刊
费
其 他 按照国度关连章程和《基金合同》商定，不错在
相干处事机构
用度 基金财产中列支的其他用度。
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注：（1）本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金金钱扣除。
（2）审计用度、信息显露费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终践诺金
额以基金按时诠释显露为准。
(三) 基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有本事，投资者需开销的运作费率如下表：
华富安业一年握有期债券 C
基金运作详细费率（年化）
握有本事 1.38%
注：基金科罚费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报显露的相干数据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应庄重阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。
一、市集风险：1、经济周期风险；2、策略风险；3、利率风险；4、信用风险；5、再投资风险；6、
上市公司洽商风险；7、购买力风险。
二、本基金的特定风险
过基金金钱的 20%（其中投资于港股通投资主义股票的比例占股票金钱的比例为 0%-50%）；每个交往日日
终在扣除国债期货合约需交纳的交往保证金后，保握现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例总共
不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等，本基金投资可转
换债券（含可区分交往可转债）及可交换债券的比例不高于基金金钱的 20%；其余金钱投资于国内照章刊行
上市的股票、港股通主义股票、金钱相沿证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器用、国债期
货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须恰当中国证监会相干章程)。因此股市、
债市的变化将会影响到本基金的功绩发扬。本基金科罚东说念主将会阐述专科的询查上风，加强对股票、债券市
场及上市公司基本面的深远询查，束缚优化金钱确立，以抑止特定风险。
同期，本基金对每份基金份额确立一年的最短握有期，投资东说念主可能面对在最短握有期内无法随时赎回
基金份额的风险，在精深认/申购份额的最短握有期聚积到期时出现较大赎回的风险。
（1）与基础金钱相干的风险有信用风险、现款流瞻望风险和原始权力东说念主的风险。
（2）与金钱相沿证券相干的风险有市集利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及展期偿付风险。
本基金可投资于国债期货，投资国债期货这类金融繁衍品所濒临的风险主若是市集风险、流动性风险、
基差风险、保证金风险、信用风险和操格调险。具体为：
（1）市集风险是指由于繁衍品价钱变动而给投资者带来的风险。
（2）流动性风险是指由于繁衍品合约无法实时变现所带来的风险。
（3）基差风险是指繁衍品合约价钱和指数价钱之间的价钱差的波动所形成的风险，以及不同繁衍品合
约价钱之间价钱差的波动所形成的期现价差风险。
（4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金鼎沸拓荒或者保管繁衍品合约头寸所条目的保证金而带来
的风险。
（5）信用风险是指期货经纪公司爽约而产生耗费的风险。
（6）操格调险是指由于里面经过的不完善，业务东说念主员出现罪恶或者减轻，或者系统出现故障等原因造
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成耗费的风险。
国债期货袭取保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆效应，当相应期限国债收益率出现不利变动
时，价钱波动比主义器用更为剧烈，可能会导致投资东说念主权力碰到较大耗费。国债期货袭取逐日无欠债结算
轨制，如果莫得在章程的时辰内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来环节耗费。此外，由
于繁衍品订价相等复杂，不妥贴的估值也有可能使基金金钱濒临耗费风险。
本基金将通过港股通机制投资于香港纠合交往所上市的股票，除与其他投资
于内地市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还濒临港股通机制下因投资环境、投资者结构、
投资主义组成、市集轨制、交往功令以及税收策略等相反所带来的额外风险，包括但不限于：（1）汇率风
险。（2）港股市集股价波动较大的风险。（3）港股通交往日风险。（4）港股通额度归天带来的风险。（5）
交收轨制带来的基金流动性风险。（6）港股通轨制下对公司活动的处理功令带来的风险。（7）本基金可
凭据投资策略需要或不同确立地市集环境的变化，礼聘将部分基金金钱投资于港股通主义股票或礼聘不将
基金金钱投资于港股通主义股票，基金金钱并非势必投资港股通主义股票。
三、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
四、通达式基金共有的风险如科罚风险、流动性风险、估值风险和其他风险。
(二) 紧迫领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金科罚东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎尽力的原则科罚和利用基金金钱，但不保证本基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵寓提要信息发生环节变更的，基金科罚东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金科罚东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
取得基金的相干信息，敬请同期暖热基金科罚东说念主发布的相干临时公告等。
五、其他贵寓查询神气
以下贵寓详见华富基金官方网站［www.hffund.com］［客服电话：400-700-8001］
《华富安业一年握有期债券型证券投资基金托管条约》、
《华富安业一年握有期债券型证券投资基金招募证实书》
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