专题：银行机构声誉风险经管专区
新浪财经荟萃网智天元金融声誉征询中心发布金融行业声誉风险经管双周刊（2024.9.2—2024.9.15），重心现实节选如下：
一、政策新规发布
国务院办公厅强调了出口信用保障的膺惩性，并提议扩大处事贸易畛域的掩饰面，以赞成中小企业的发展。同期，国务院对保障业的转换发展提议了顶层规划，包括从严审批新设保障机构、推动销售东谈主员分级分类经管、加强居品监管等方法。此外，国度金融监督经管总局的两项示知，一项旨在促进非银行金融机构赞成拓荒更新和耗尽品换新，另一项则范例了保障公司县域机构的监管统计责任，以强化风险防控。
（一）国务院办公厅：加大出口信用保障赞成力度，扩大处事贸易畛域掩饰面
9月2日，国务院办公厅发布《对于以高水平绽开推动处事贸易高质料发展的观念》，其中提到，加大出口信用保障赞成力度，扩大处事贸易畛域掩饰面，对顺应条目的中小企业允洽优化承保形态，提高保障处事便利化水平。
（二）时隔10年国务院再出保障业转换发展顶层规划
国务院印发《对于加强监管雅致风险推动保障业高质料发展的多少观念》提议，照章从严审批新设保障机构；推动保障销售东谈主员分级分类经管；加强居品允洽性监管；放肆发展买卖保障年金；加大策略性新兴产业、先进制造业、新式基础设施等畛域投资力度；以新动力汽车买卖保障为重心，深切车险轮廓转换；赞成及格境外机构投资入股境内保障机构。观念还初度提议发展浮动收益型的保障。
（三）国度金融监督经管总局发布《对于促进非银行金融机构赞成大范畴拓荒更新和耗尽品以旧换新行动的示知》
为指引金融租借公司、企业集团财务公司、耗尽金融公司和汽车金融公司更好弘扬各异化、专科化、性情化金融功能，金融监管总局近日发布《对于促进非银行金融机构赞成大范畴拓荒更新和耗尽品以旧换新行动的示知》，自印发之日起引申。
（四）国度金融监督经管总局发布《保障公司县域机构统计轨制》
为范例保障公司县域机构监管统计责任，强化保障公司县域机构监管和风险防控，金融监管总局近日印发《保障公司县域机构统计轨制》。《统计轨制》范例了保障公司县域机构的监管统计要求，明确了统计范围、统计口径和报送要求等。从统计范围和口径看，主要包括保障公司分险种和分渠谈的原保障保费收入、赔付开销、满期给付、退保金、保障金额、签单数目、承保东谈主次以及各级分支机构的竖立情况和从业东谈主员等。
二、监管重心
金融监管总局更正发布的《金融机构涉刑案件经管方针》明确了关键案件的界说，并强调了对要道法子和东谈主员的监管，以提高招歹非法的资本。为了加强信息科技监管，金融监管总局还印发了对于加强银行业保障业移动互联网应用轨范经管的示知，以进步金融处事的安全性和效果。同期，中证协对质券公司全面风险经管范例进行了更正，要求券商子公司任命高档经管东谈主员崇敬风险经管责任，并确保其观看权重不低于50%。
（一）金融监管总局更正发布《金融机构涉刑案件经管方针》
金融监管总局近日更正发布了《金融机构涉刑案件经管方针》。《方针》明确四种情况属于关键案件，紧盯要道事、要道东谈主、要道行径，压实金融机构主体包袱，切实提高招歹非法资本。业内东谈主士觉得，《方针》是全面加强金融监管、执续进步监管灵验性的膺惩举措。
（二）金融监督经管总局：全面推动防非打非责任全链条惩办
9月3日，雅致和打击罪人金融当作部际联席会议第一次举座（扩大）会议在京召开，联席会议召集东谈主、金融监管总局党委文牍、局长李云泽出席会议并言语。会议要求，要轮廓施策、标本兼治，全面推动防非打非责任全链条惩办。要前移风险雅致关隘，严把市集准入，实时阻断罪人金融当作传播旅途，加强宣传诠释。
（三）国度金融监督经管总局印发《对于加强银行业保障业移动互联网应用轨范经管的示知》
为加强银行业保障业信息科技监管，率领银行业金融机构、保障业金融机构和金融控股公司有序范例确立移动互联网应用轨范（以下简称移动应用），进步金融处事水平，金融监管总局近日印发了《对于加强银行业保障业移动互联网应用轨范经管的示知》。
（四）证券公司全面风险经管范例更正 子公司风险经管崇敬东谈主观看权重不低于50%
中证协近期征询更正了《证券公司全面风险经管范例》，从轨制层面对重心问题和重心畛域进行了总体范例；同期，中证协草拟了《证券公司市集风险经管指引》，进一步完善了行业全面风险经管自律限定体系，并于近日就范例更正稿和指引征求观念稿征求行业观念。《范例》更正稿要求，券商子公司应当任命别称高档经管东谈主员崇敬公司的全面风险经管责任，子公司崇敬全面风险经管责任的崇敬东谈主不得兼任概况摊派与其职责相冲破的职务概况部门。子公司风险经管责任崇敬东谈主应由券商首席风险官观看，观看权重不低于50%。
三、风险事件概览
宁波森浦信息工夫有限公司因花消市集专揽地位受到处罚，这是宇宙首起金融数据畛域此类案件，解析了监管机构对于市集公谈竞争的挽救。长沙银行从副处长的个东谈主行径问题到董事长代行行长职责的超期问题，这些事件齐对银行的里面惩办和外部形象产生了影响。同期，中国工商银行原纪委文牍刘立宪因纳贿罪受审，再次强调了打击金融畛域恶臭的决心。在证券行业，海通证券因功绩下滑和保荐式样问题受到温煦。公司净利润大幅下跌，同期因保荐履职不到位等问题，多个保荐式样在监管查验眼前“一查就撤”，影响了公司的功绩和声誉。
（一）宇宙首起金融数据畛域花消市集专揽地位案处罚通报
2024年9月6日，市集监管总局在官网公布上海市市集监督经管局对宁波森浦信息工夫有限公司花消市集专揽地位案行政处罚决定书。上海市市集监督经管局于2023年3月对宁波森浦信息工夫有限公司涉嫌花消市集专揽地位行径照章立案拜访。2024年8月13日，上海市市集监督经管局照章对宁波森浦信息工夫有限公司实施花消市集专揽地位行径作出行政处罚决定。
（二）长沙银行一副处长被妻举报家暴出轨 该行董事长代为履职或濒临超期
近日，别称女子公开指控其丈夫、长沙银行职工孙某涉嫌家暴和婚内出轨。与此同期，长沙银行濒临着行长职位空白、不良贷款范畴加多以及多项非法行径的问题。自原行长去职以来，董事长赵小中代为履行行长职责已接近六个月，行将违抗监管章程。此外，长沙银行还收到了多张罚单，触及信贷业务非法等问题。
（三）被控纳贿1776万余元 工行原纪委文牍刘立宪纳贿案一审开庭
9月12日，德州市中级东谈主民法院公开审理了中国工商银行原党委委员、纪委文牍刘立宪涉嫌纳贿一案。刘立宪被指控在1998年至2022年间期骗职务之便为他东谈主谋取利益并给与财物，总数达1776万余元东谈主民币。巡视机关已提请根究其处分。庭审进程中，刘立宪当庭示意认罪悔罪，法庭通知将择期宣判。
（四）海通证券净利暴降75%被“踢出”头部阵营
深陷高层东谈主事公论风云，海通证券上半年获利不尽如东谈主意。半年报解析，2024年上半年，海通证券收场营业收入88.65亿元，同比减少47.76%；包摄于母公司股东的净利润9.53亿元，同比减少75.11%。数据解析，A股证券板块中，海通证券的营业收入、净利润范畴分离由2021年第2位、第4位滑落至第10位、第17位，盈利才略已被“踢出”头部阵营。
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包袱剪辑：张文